Sporo mówi się ostatnio o wyłudzeniach kredytów. Prezydent
Łodzi Hannę Zdanowską prokuratura oskarżyła o poświadczenie nieprawdy w
dokumentach kredytowych. Centralne Biuro Śledcze Policji zatrzymało w Lublinie szajkę
kilkunastu osób - składającą się z kibiców i byłych pracowników banków - pod
zarzutami wyłudzenia przeszło miliona złotych. Aż kilkadziesiąt osób naciągało
SKOK „Wołomin” na łączną kwotę aż 57 milionów złotych kredytów. Za upadek
wołomińskiej kasy zapłaciły wszystkie banki poprzez Bankowy Fundusz
Gwarancyjny.
Wyłudzenie kredytu jest zagrożone karą do 5 lat więzienia |
Osobom, którym organy ścigania udowodnią przestępstwo wyłudzenia
kredytu z art. 297 § 1 Kodeksu Karnego grozi kara od 3 miesięcy do 5 lat pozbawienia
wolności. Na podobną odsiadkę naraża się naciągacz, ale również doradca
bankowy, który wiedział o nieprawidłowościach, a nie poinformował o nich banku
czy organów ścigania. Na kolejne 3 lata sąd może skazać delikwenta za
sfałszowanie dokumentów, co często towarzyszy wyłudzeniom.
Czy zatem wyłudzenie
kredytu to coś skomplikowanego?
Jako pracownik stykałem się z kilkoma rodzajami prób oszukania
banku. Pierwszy to przedstawianie fałszywych dokumentów, najczęściej danych finansowych,
ale też zaświadczeń z Urzędu Skarbowego czy ZUS, a także o dochodach
uzyskiwanych w pracy.
Drugim „sposobem zdobywania pieniędzy” było prowadzenie
firmy za pośrednictwem słupa, czyli „prezesa”, który „prowadził
przedsiębiorstwo”, choć nie miał pojęcia czym się ono zajmuje. Tak podejrzane grupy
przestępcze piorą pieniądze wprowadzając je do legalnego obrotu. Do
przestępczego procederu używają najczęściej ludzi ubogich, a nawet bezdomnym,
którym w zamian płacą jakąś najczęściej mizerną kwotę.
Compliance – bankowa
policja czuwa
Każde podejrzenie powinno być zgłoszone do Compliance |
Wpadka rumuńskiej
szajki
Tak zadziałały kilka lat temu moje koleżanki z Katowic,
które zorientowały się, że klient okazuje sfałszowany paszport. Zeskanowały
podrobiony dokument dla Compliance, zaś mężczyznę poinformowały, że wystąpiła
awaria systemu. Okazało się, że dzięki ich interwencji policja ujęła szajkę od
dawna poszukiwanych oszustów rumuńskiego pochodzenia.
Wedle danych InfoDOK w samym tylko 2015 roku próbowano
wyłudzić przeszłości 7 tysięcy pożyczek na łączną kwotę przeszło ćwierć
miliarda złotych.
Pielęgniarka z
kłopotami
A co jeśli ktoś przejmie prawdziwe dokumenty? Będąc przez
dłuższy czas pacjentem mysłowickiego szpitala poznałem historię opiekującej się
mną pielęgniarki, której mąż zaginął kilka lat wcześniej. Po jakimś czasie
policja odnalazła jego ciało, to jednak był dopiero początek kłopotów
pielęgniarki. Rychło kobieta zaczęła otrzymywać z banków korespondencję z
żądaniem spłaty pożyczek. Okazało się, że ktoś posługiwał się dokumentami
zmarłego męża i zaciągnął na jego konto sporo zobowiązań. I tak pielęgniarka
pracowała ciężko w trzech szpitalach, by spłacać dług.
Jak zastrzec
zaginiony dokument tożsamości?
Koniecznie pamiętajcie o zastrzeganiu zaginionych dokumentów
tożsamości i kart, by żaden naciągacz nie mógł posługiwać się nimi. Możecie to
zrobić w placówce dowolnego banku. Dane takiego zaginionego dowodu osobistego zostaną
wprowadzone do dostępnego dla wszystkich banków systemu dokumentów
zastrzeżonych. Tylko w ubiegłym roku do bazy zgłoszono ponad 130 tysięcy
dokumentów. Dzięki temu prostemu ruchowi uda nam się uniknąć niepotrzebnych
kłopotów. Banki będą miały informację o takim dowodzie już w kilka minut, a
oszust próbujący się posłużyć ukradzionym dowodem zostanie szybko schwytany.
Oszuści grasują w
sieci
Przestępcy finansowi grasują w sieci |
Nie bądź jak 3 mądre
małpy
Choć większość przestępców zapewne wpadnie prędzej czy
później w ręce policji, to bądźmy ostrożni. Sprawdzajmy uważanie autentyczność
dokumentów, informujmy kolegów z Compliance, gdy mamy wątpliwości. Nie reagując
narażamy się nie tylko na niespokojny sen, ale i na odpowiedzialność karną.
Jako klienci pilnujmy swoich dokumentów, a w przypadku
zagubienia lub kradzieży nie czekajmy ani chwili i zgłośmy to. Sprytny oszust
być może już przed ekranem komputera próbuje zaciągnąć pożyczkę na nasze
nazwisko.
Nie bądźmy jak 3 mądre małpy. Gdy podejrzewamy wyłudzenie zgłaszajmy to. |
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz